Zitat des Tages:

Wir wünschen allen unseren Mandanten, Freunden und Geschäftspartnern wunderschöne und erholsame Osterfeiertage.

(Ihr Heuberger-Team)

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Fragen und Antworten zu Ihrer Ruhestandsplanung


Diese Fragen beantworten wir Ihnen:

  • Welche individuell notwendige Rendite müssen Sie nach Steuer erzielen?
  • Welches individuell notwendige Ruhestandsvermögen müssen Sie aufbauen, um bis ins hohe Alter inflationsbereinigt ausreichend versorgt zu sein?
  • Welche individuell notwendige Sparrate müssen Sie kalkulieren?
  • Sind Ihre bisher getroffenen Anlageentscheidungen verantwortungsbewusst und richtig kalkuliert?
  • Welche staatlichen Förderungen können Sie für Ihre Ruhestandsplanung erhalten?
  • Wie nutzen Sie mögliche Steuervorteile für die Ruhestandsplanung? (keine Steuerberatung!)
  • Welche Risiken kann/wird es geben?
  • Wie sichern Sie Ihr Vermögen vor Kaufkraftverlust oder den Risiken einer möglichen Währungsreform?


Die Kosten:

  • Die Erstinformation über unsere Tätigkeit ist für Sie kostenfrei und erfolgt in einem persönlichen Gespräch. Sie bekommen die Tätigekeit des Ruhestnadplaner genau vorgestellt. Dauer ca. 30 Minuten, je nach dem wie viele Fragen Sie haben. Die Kosten für dieses Erstgespräch übernehmen wir für Sie.
  • Damit wir Ihnen auch tatsächlich den unabhängigen Rat geben können, den Sie sich wünschen, erfolgt die Ruhestandsplanung auf Honorarbasis. Entweder auf Stundensatzbasis oder über ein Festhonorar. Nachdem wir uns einen Überblick über Ihre bereits getroffenen Entscheidungen gemacht haben und einen Eindruck von dem bevorstehenden Zeitaufwand machen konnten, stellen wir Ihnen die für Sie anfallenden Kosten vor. Anschließend entscheiden Sie, ob Sie uns beauftragen eine individuelle Ruhestandsplanung für Sie zu erstellen.
  • Wenn Sie uns später auch mit der Umsetzung Ihrer Ruhestandsplanung beauftragen, garantieren wir Ihnen, hundertprozentige Kostentransparenz - wie gesetzlich vorgeschrieben.


Das können und wollen wir:

  • Wir sind ausschließlich auf die Ruhestandsplanung spezialisiert und tätig.
  • Wir vermeiden, wo es geht, die Einschränkung der jederzeitigen Liquidität.
  • Wir informieren Sie anleger- und anlagegerecht und stellen Ihnen die Eigenschaften der jeweiligen Produktlösungen ausführlich vor.
  • Wir stellen Ihnen ausschließlich Produktlösungen vor, von denen wir 100ig überzeugt sind.
  • Wir wollen, dass auch Sie Verantwortung übernehmen und selbst entscheiden, ob die Eigenschaften unserer Empfehlungen in Ihre derzeitige Lebenssituation passen.
  • Wir wollen Sie als überaus zufriedenen Mandanten gewinnen.
  • Wir wollen, dass Sie uns begeistert weiterempfehlen, wie rund 90 Prozent unserer Mandanten es bereits heute schon immer wieder tun.
  • Wir wollen das Sie uns die beste Referenz ausstellen, die Sie jemals geschrieben haben. Natürlich nur, wenn auch Sie dies wollen.

Das können und wollen wir NICHT:

  • Wir haben und wollen keinen Bauchladen an Finanzprodukten anbieten.
  • Wir spekulieren nicht mit hoch riskanten Produktlösungen.
  • Wir wollen nichts "übers Knie brechen"! Deshalb nehmen wir uns ausreichend Zeit für die Konzeptionierung Ihrer Ruhestnadsplanung.

 

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