Zitat des Tages:

Wir wünschen allen unseren Mandanten, Freunden und Geschäftspartnern wunderschöne und erholsame Osterfeiertage.

(Ihr Heuberger-Team)

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Die Philosophie der Ruhestandsplanung

Ein angenehmer Lebensstandard in Wohlstand und Sicherheit - davon träumt jeder, das ist das Ziel eines jeden Vermögensaufbaus. Das große Ziel wird allerdings nur erreicht, wenn die Schritte auf dem Weg dorthin konsequent geplant sind. Wir helfen dabei.

Das Bild eines "verhinderten Häuslebauers" zeigt, wie schwer der viel zitierte rote Faden gefunden wird. Der Mann bekommt von einem Freund zwölf Türen, trägt sie auf sein Grundstück und stellt sie dort ab. Ein ehemaliger Schulkamerad, ein gelernter Zimmermann, schlägt daneben schnell ein Dach auf. Um für die Räume darunter zu sorgen, geht der "Häuslebauer" in den Baumarkt und kauft die preiswertesten Steine für die Wände. Doch immer noch fehlt ein Keller. Schnell wird ein Tiefbau-Unternehmen für den Erdaushub beauftragt. Und dann kommt der Baggerfahrer und tobt: „Erstens liegt da ein Dach in der Gegend herum, und wir können nicht baggern. Zweitens gibt es keine Pläne für das Loch und überhaupt – es liegen nicht einmal Entwürfe für das Haus vor.“

Sie finden das lächerlich? Richtig! Bei jedem Hausbau muss jedes Detail kompetent vorbereitet werden, bevor etwas unternommen wird. Beim Vermögensaufbau ist es nicht anders.

Allerdings geht die Mehrzahl der Menschen, die angesichts der zu erwartenden Rentenflaute eine Zukunftsvorsorge planen, nicht anders vor als unser "verhinderter Häuslebauer". Da werden die unterschiedlichsten Finanzprodukte, die charmant verkauft worden sind, zusammengetragen ohne jegliches Konzept. Irgendwie passen die Details nicht zueinander, und irgendwie spürt das der sensible Kapitalanleger auch. Dabei sind viele Produkte manchmal gar nicht so falsch. Falsch ist nur der Mangel an einem Plan, der mit dem Fundament beginnt, die Keller und Wände einbezieht und schließlich bis zu den Dachpfannen reicht. Umgemünzt auf den Vermögensaufbau: Es fehlt an der Struktur des vorhandenen und anzusparen Geldes – üblicherweise entlang der Vermögenspyramide.

Wie diese Struktur ständig Ihrer persönlichen Lage angepasst wird und wie unsere Arbeitsweise funktioniert, das beschreibt unser Lebensbegleitungskonzept. Durch eine regelmäßige Überprüfung der aktuellen Situation und dem Abgleich mit Ihren Wünschen und Zielen passen wir ständig Ihre ganz persönliche Finanzarchitektur an - Grundabsicherung, Vermögensplanung und Kreditmanagement, so heißen Keller, Dach und Wände. Der Hausbau klappt. Wir sagen Ihnen, wie.

Ihre Vermögensarchitekten von

HEUBERGER Finanzdienste- Ihr unabhängiger Finanzberater!

 

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